AXYIA Services · Background Check
Background Check Judicial
O risco judicial de uma pessoa ou empresa, em um painel.
Consulte por CPF, CNPJ ou número do processo e veja, no mesmo painel, empresas, pessoas, processos e grupo econômico. O score de risco é montado pelo cliente, com os fatores e os pesos da própria política, e mostra a conta para quem analisa justificar a decisão.
| Item | Quem define |
|---|---|
| Fatores do score | o cliente, com as próprias métricas |
| Peso de cada fator | a política de risco da área |
| Nota da consulta | o painel, a partir dos dois |
| Conta da nota | o painel, fator a fator |
Cada área monta o score com as métricas que já usa. O painel mostra quanto cada fator pesou no caso analisado.
O problema
A consulta devolve uma lista. A decisão precisa de uma leitura.
Uma busca por CNPJ devolve processos espalhados por tribunais diferentes, com numeração, partes e valores em formatos que não conversam entre si.
Alguém precisa abrir cada um, entender em qual a empresa é ré, somar o que está em discussão e separar o que muda a resposta. Quando o volume cresce, essa leitura deixa de caber no prazo da análise.
E quando a conclusão chega como uma nota fechada, sem os fatores à vista, o analista fica sem base para justificar a decisão quando ela for questionada.
Como funciona
Uma consulta, a nota e a conta.
O painel junta no mesmo lugar o que a análise de risco judicial precisa olhar, e mostra de onde vem a nota.
- ConsultaPor CPF, CNPJ ou número do processo.
- PainelEmpresas, pessoas, processos e grupo econômico, com o score e os fatores que formam a nota.
- DecisãoQuem analisa decide com a exposição judicial da parte e do grupo à vista, e com a conta para justificar.
Cada nota vem com a conta que a formou.
O que o painel mostra
O que o painel mostra ao lado da nota.
- Score de risco montado com os fatores e os pesos do cliente
- Peso de cada fator no caso analisado
- Processos encontrados
- Posição da parte em cada processo
- Valores discutidos
- Situação processual
- Tribunais envolvidos
- Grupo econômico
- Recuperação judicial e falência
Para a área de crédito
A nota entra na análise, e a conta vai junto.
Recuperação judicial, falência e grupo econômico aparecem no mesmo painel do score.
Concessão e renovação
O score, montado com a política de crédito da área, entra na análise antes do limite.
Justificativa
Cada fator aparece com o peso que teve, para o analista defender a decisão.
Grupo econômico
O risco não fica restrito ao CNPJ que pediu o crédito.
Revisão de carteira
Empresas já analisadas voltam a ser consultadas quando a carteira é revista.
Monitoramento
Para acompanhar uma carteira de CNPJs sem nova consulta a cada vez, o monitoramento é montado nas Automações.
Para quem e quando usar
Onde o risco judicial entra na decisão.
Crédito
Adicionar risco judicial à análise de empresas, clientes ou contrapartes.
Jurídico
Entender a exposição de uma parte antes de um acordo, de uma ação ou de um contrato.
Compliance
Investigar exposição processual antes de uma decisão de relacionamento.
Fornecedores e parceiros
Apoiar processos de diligência e homologação.
Fusões e aquisições
Complementar análises sobre empresas, grupos econômicos e contrapartes.
Outros módulos
Se a pergunta for outra, o módulo também é.
Próximo passo
Veja o painel com uma consulta.
Conte onde o risco judicial entra na sua decisão. A conversa começa por aí.
